Co udělat ještě před schůzkou
Když už dostanete nějaký kontakt na finančního poradce, tak byste měli nejdřív zvážit, jestli vůbec finančního poradce potřebujete. V první řadě, když se rozhodnete poradce kontaktovat a domluvit si s ním schůzku, tak už po telefonu si na něj uděláte nějaký svůj názor, avšak názory se můžou rychle měnit, ale nemusí. Domluvíte si s ním čas a místo setkání, popřípadě nějaké znamení, podle kterého se poznáte, jako když jdete na rande naslepo.
Hned na začátku proběhne seznámení. Nebuďte překvapeni, když váš poradce se bude představovat déle, protožemusí nejdřív představit sebe a i společnost nebo instituci, kterou na finančním trhu zastupuje. Měl by vám sdělit i způsob, jakým je honorován a jakým způsobem navrhuje řešení nebo jak sestavuje finanční plán. Na základě představení byste měli něco říci i vy o sobě například: kde pracujete, jestli máte děti, kolik vám je apod., zejména byste měla uvést, s čím potřebujete pomoci.
Finanční poradce by měl vždy vyslechnout vaší situaci a navrhnout řešení, jak by se to dalo zlepšit.
Kvalitní poradce by si měl pečlivě údaje z vaší schůzky poznamenávat, z toho nemusíte být nervózní, když si bude neustále něco psát.
Klíčové při vaší první schůzce bude zejména když:
● popíšete a zhodnotíte svoji finanční situaci (zda jste soběstační či nikoliv)
● sečtěte své příjmy a výdaje
● začněte od potřeb základních do potřeb vyšších
Na základě těchto údajů byste měli být schopni vyhodnotit své výdaje, které jsou zbytečné, a dalo by se na nich ušetřit. Poté když zjistíte, že jste schopni něco ušetřit, je otázka, co s nimi dále. To je už práce poradce, který vám vyhotoví finanční plán nebo řešení a poradí vám, kam například investovat, jak se efektivně pojistit a jak se zajistit na stáří. Ale tento finanční plán dostanete až na další schůzce, protože poradce potřebuje čas, aby ho mohl připravit. Když budete spokojeni s finančním plánem a řešením, který poradce vyhotovil, domluvíte si následně třetí schůzku, při které dochází k podpisům smluv, například když se rozhodnete uzavřít životní pojištění, různá spoření, investice apod. Ale vždy si přečtěte vše, co podepisujete.
